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专访银保监会原党校副校长陈伟钢:数字货币交易一定要严打

  文 | 棘轮

  在区块链技术被提到国家战略层面之后,从业者备受鼓舞,行业发展明显加速。

  与此同时,也有资金盘故意扭曲概念,以“我们是被国家鼓励的”为名,在线上和线下大肆割韭菜。

  “行骗者根本没有用上区块链的技术,只是打着区块链的幌子,炒概念,炒空气币。大多数老百姓(603883,股吧)其实不懂区块链技术,没有鉴别的能力,因此会上当受骗。”近日,在接受一本区块链采访时,中国银保监会原党校副校长、国有重点金融机构监事会正局级监事陈伟钢如是说。

  陈伟钢于2006年加入中国银监会,历任银监会培训中心副主任、党校副校长、国有重点金融机构监事会监事等职。近年来,他一直关注数字货币、区块链领域的金融监管工作,曾出版《区块链政策导向与行业应用》等著作。

  在接受采访时,陈伟钢表示,目前,对于传销币、资金盘的一个监管难点,在于监管分工还不太明确,监管的覆盖面也比较小。

  他表示,银保监会、证监会、公安机关、网络、文化主管部门应该联合起来,坚决打击炒币、ICO及各类打着区块链幌子的犯罪活动。

  此外,陈伟钢还谈及备受瞩目的央行法定数字货币。他表示,DCEP与人民币的挂钩,对中国的国家战略非常重要。“我们一定要在国际上取得领先地位,至少在技术层面要跑在美国等发达国家前面。只有这样,人民币才能在未来国际经济发展中占据主动。”

  以下为陈伟钢与一本区块链的对话。

  01 炒币、ICO必须坚决取缔

  记者:在国家大力鼓励发展区块链之后,一些传销盘和资金盘开始打着“我们是被国家鼓励的区块链”的旗号,到处宣传和收割,受害者不在少数。形成这种现象的原因有哪些?

  陈伟钢:首先需要指出的是,打着区块链幌子进行诈骗,本身就是一种犯罪活动,它与区块链无关,与金融无关,应该被坚决打击。

  用区块链行骗有两种形式:

  第一种,是用区块链技术蒙蔽老百姓。骗子们没有把区块链技术用在正地方上,而是将它作为行骗的工具。也许技术是真实存在的,但这个技术是用来骗取老百姓资金的技术,是一种歪术。

  第二种,行骗者根本没有用区块链,他们也不懂区块链,只是打着区块链的幌子,炒概念,炒空气币。大多数老百姓其实不懂区块链技术,没有鉴别的能力,因此会上当受骗。

  可以把这些骗子们的手段,概括为“虚假蒙骗麻”五个字:虚,就是虚设一个美好的愿景;假,就是假编一个美丽的故事;蒙,就是给一个蒙蔽人的美幻承诺;骗,就是做一番骗人的美化宣传;麻,就是送一个麻痹人的美妙幻觉。他们用这些伎俩,让老百姓上当受骗。

  骗子使用的手段越隐蔽、越巧妙,坑害的老百姓就会越多。所以老百姓应该对所谓的区块链、炒币、ICO骗局的危害多了解一些,了解得多了,大家就会自然地抵制它,远离它。当然,老百姓不是万能的,不能要求他们什么都懂,政府加大打击和监管力度才是正道。

  记者:目前,币圈的资金盘、传销币仍然屡禁不止。在监管方面,主要有哪些挑战?应该如何打击这些行为?

  陈伟钢:目前,这个领域的监管分工还不太明确,监管的覆盖面也比较小。

  比如,银保监会、证监会等金融监管机构,只能监管银行、保险、证券公司等持牌的金融机构。现在许多区块链骗局的组织者,大都不是正规的持牌的金融机构,而是一些非持牌金融机构、非金融机构、非法组织,甚至是一些流氓团伙。

  这些组织在行骗的时候,可以做到线上线下一起骗,地上地下齐动手,国内国外同步进行,可以采取各种非法渠道进行交易、支付,资金可以不经过正规的金融机构流转。对于这类骗局,金融监管机构是管不到的,国家也没有赋予它们监管的权力,只能靠公安机关打击。

  这就像几年前的P2P一样。P2P既不属于银行,也不是证券,更不是保险,所以银监会、证监会、保监会都无法实现监管。而P2P企业在构成刑事犯罪之前,公安机关也不能抓它们。这就形成了监管的真空地带。

  此外,许多骗子们经常利用网络、媒体等渠道进行宣传推广。网信办等网络主管部门,以及媒体、文化、宣传领域的主管部门也应该联合起来,对这类行为进行监管。

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