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全球数字货币监管牌照全景图

  马耳他:作为最小的欧盟成员国,马耳他是对数字货币态度最友好的地区之一,马耳他曾多次表示欢迎数字货币交易所入驻,同时马耳他积极为行业制定完善的规章制度。

  2018年4月,马耳他内阁批准了三项法案的提交,其中一项是虚拟金融资产法案,该法案为加密货币提供了监管框架。其他两项法案分别是马耳他数字创新管理局条例草案(Malta Digital Innovation Authority Bill)和技术布局及服务条例草案(Technology Arrangements and Services Bill)。

  根据以上部分国家的监管措施,我们不难发现,很多国家在进行数字货币监管时,大都选择了利用牌照对数字货币相关产业进行监管。数字货币监管牌照是数字货币产业链上相关企业机构进入市场的前提条件。只有获得监管牌照,机构才能够在当地合规开展数字货币相关业务与服务,如设立数字货币交易所、交易、发行数字货币金融衍生品等。

  各个国家对牌照的申请要求不一致,部分国家和地区甚至要求同时申请证券、银行、基金相关牌照。但很清晰的是,随着各国对区块链及数字货币市场的深入了解和探索,数字货币的相关法律体系正在逐步完善,走向合规。

  二、全球主要数字货币监管牌照一览

  01 全球数字货币牌照:合规之路

  随着技术力量推动,洗钱和欺诈犯罪越来越难被及时监测追责,新兴的支付工具与业务模式正使现有法案的监管边界日益模糊。全球应对机制的缺失更加剧了这种局面。因此作为监管的灰色地带,监管机构不可能始终放任加密数字货币游离于监管系统之外,尤其在如今加密数字货币市场规模和影响力越来越大的情况下。

  其次,监管机构愿意对数字货币相关机构发行牌照,也侧面反映了监管部门正在逐渐认可和接受数字货币。数字货币监管牌照能够提升数字货币行业的门槛,增加行业价值和社会认可度。

  虽然不同国家的相关法规不同,但是通过发行数字货币监管牌照的方式,对数字货币相关业务进行监管,能够一定程度上保护投资者的权益,维护金融市场的秩序。拥有数字货币牌照就相当于拥有了业务经营许可,监管牌照一方面是能够监督机构合规开展数字货币相关业务,规避风险,另一方面可以提升交易所的形象与公信力,增加投资人的信心,加速平台业务发展,为投资者提供更多元化的服务。

  02 主要数字货币监管牌照全景图

  据零壹智库不完全统计,目前全球主要的与数字货币相关的监管牌照的具体情况如下:

全球数字货币监管牌照全景图

全球数字货币监管牌照全景图

全球数字货币监管牌照全景图


全球数字货币监管牌照全景图

  表:部分国家和地区数字货币监管牌照信息

  来源:01区块链

  总体来看,目前各国的数字货币牌照,大多都是颁发给所在国注册企业,监管主体主要是提供数字货币交易、数字钱包服务的公司,主要监管目的是反洗钱与反恐怖组织融资。

  03 典型数字货币牌照解析

  1.美国MSB牌照

  美国MSB牌照由美国财政部下设机构金融犯罪执法局(以下简称FinCEN)监管并颁发,属于注册许可制。其主要监管对象是从事金钱服务相关的业务与公司,范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易(包括数字货币)、提供预付项目等业务。

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