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熊市值得关注和布局新领域:DeFi

  未来你只需要归还借款并支付约定的利息或手续费,就能赎回自己原来的ETH,即获得了贷款,又有机会享受币价增值带来的收益。而这整个过程,将没有任何的人为参与,一切都完全通过代码运行。

  可见,在DeFi体系中,传统金融领域中的特权机构被代码和智能合约所取代,随着去中心化金融的逐步落地,未来普通大众将有机会享受到自己金融资产所蕴含的金融价值,金融业务使用者也有机会用更低的成本享受到服务,整个金融体系的运行效率被极大地提升,而成本则被大大降低。

  我们再换个更高的维度来看,DeFi最重要的愿景是将所有的资产通证化,最终在全球形成一个无国界的开放金融系统。在这里,一切的运行由智能合约和代码作为中心,没有暗箱、没有隐私信息被审查或利用,一切数据公开透明,无需相互信任,也无需任何的准入门槛,所有人可以以任意的颗粒度进行公平的交易。

  今天在区块链技术的支撑下,这一切已经在不断的实现过程中,我们也有理由对DeFi的未来更加充满期待。

  同时,也正是由于现阶段去中心化金融的体量与传统金融相比极其微小,发展空间巨大,因此,对于投资者而言,雏形已现的DeFi未来有机会为自己带来巨大的投资回报。

   DeFi生态的现状

  就像存在许多不同的去中心化应用一样,也存在许多不同领域的去中心化金融应用。

  对于哪些项目属于DeFi并没有太明确的标准,其主要分类涵盖了借贷市场、稳定币、支付、预测市场、身份认证、去中心化交易所、衍生品、保险、投资、钱包以及资金托管等十多个方面。

稳定币方面的代表项目包括:MakerDAO(它也可以被视作借贷类)、Gemini Dollar、USD Coin 等  稳定币方面的代表项目包括:MakerDAO(它也可以被视作借贷类)、Gemini Dollar、USD Coin 等

  借贷领域的代表项目包括:Dharma、dYdX、compound等

  支付领域的代表项目包括:xDai、闪电网络、Request Network, OmiseGO 等

  身份认证类的代表项目是Bloom等

  去中心化交易所领域的代表项目有:DDEX、Hydro、0x、Airswap、Uniswap 等

  预测市场领域的项目包括:Augur、veil等

  指数类项目比较有代表性的是Set Protocol 和Neutral Dollar等。

  由于篇幅有限,在这里就不对每个项目具体展开介绍了,大家可以根据兴趣去具体了解下。

  去中心化金融最早期的一批项目都是基于以太坊上的项目。

  这些项目中流动的ETH越多,ETH就变得越来越稀缺。ETH日益稀缺又推高了交易商和投资者的需求,从而提高了ETH价值。因此,对于持有ETH的人来说,DeFi的发展是一个好消息。

  近期,其它公链上的DeFi类项目也越来越多,比如基于EOS公链的DeFi应用REX在五一期间刚上线就成为了爆款。

REX是个资源租赁平台,类似于金融产品中的货币基金,用户可以出租自己的EOS来获取收益。上线仅4天时间,REX就已经吸纳了5100多万个,也就是总价值约为2.5亿美元的EOS,这已经占到了EOS总市值的近5%,足可见REX的火爆。  REX是个资源租赁平台,类似于金融产品中的货币基金,用户可以出租自己的EOS来获取收益。上线仅4天时间,REX就已经吸纳了5100多万个,也就是总价值约为2.5亿美元的EOS,这已经占到了EOS总市值的近5%,足可见REX的火爆。

   明星项目MakerDAO

  随着DeFi的不断繁荣,目前DeFi类项目的金融资产正在快速增加之中,据统计,已有超过250万个ETH被锁定在DeFi类应用中,而其中的一个项目就锁定了其中大约90%的份额,它就是目前DeFi领域中的大名鼎鼎的项目MakerDAO。

我们来对这个项目的运行逻辑进行一下简要的描述,以便大家更深刻地理解DeFi项目的运行机制。  我们来对这个项目的运行逻辑进行一下简要的描述,以便大家更深刻地理解DeFi项目的运行机制。

  MakerDAO使用场景是用户抵押自己的ETH,然后可以获得与美元1:1锚定的稳定币Dai。当用户想赎回自己的抵押的ETH时,只需要归还相应的Dai并支付利息费用即可。所以,你既可以把它理解为一个稳定币项目,也可以理解它为一个借贷类项目。

  是的,实际上MakerDAO扮演的是一个完全去中心化的银行角色,DAI则是这个银行所发行的去中心化稳定币。

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