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从零开始理解MakerDAO?这篇文章应该是最佳选择

  DAI在中心化交易所的使用并不广泛,无论是和老牌USDT相比,还是其他后来的GUSD/TUSD/PAX/USDC。主流交易所如币安,Birrtex,OKex都没有收录DAI。我没有找到近期的稳定币上交易所对比数据,但仅凭在coinmarkcap上粗略观察,也能看到无论交易所数量,交易对数量DAI都不算出色。

  当然,DAI作为去中心化产品,中心化交易所并非其所长,在MakerDAO自己的分析数据里,统计了2019年1月共3亿DAI的转账情况,50%

  为去中心化交易所及应用OasisDex,0x,Bancor,Kyber等,20%为ERC20直接转账,可能用于支付;12%为CDP合约关闭,不到10%为中心化交易所。

  想从零开始理解MakerDAO?这篇文章应该是最佳选择 图: 摘录自MakerDao Blog "DAI in Numbers",

  进入链接可以看到每个部分的具体数字 DAI 使用ETH抵押,首先可以解决投资者甚至以太坊项目方的短期流动性问题;

  如果看多加密资产,可以通过多次抵押制造一定的杠杆率来持有ETH或其他,好处是风险低,但因为超额抵押,杠杆不能过高。

  另外DAI和其他去中心化项目有大量的合作,比如 预测市场 Augur 支付平台OMG 金融衍生品 dYdX 借贷平台Compound

  供应链支付平台Tradeshift

  DAI的厉害之处在于其作为市值最大和发展最好的去中心化稳定币,对于急需稳定币作为基础架构的金融类项目和dApp来说,可以秒杀那些中心化,依托法币资产,不够透明和自动化的稳定币。

  当然客观地说,DAI的稳定性,广泛易用性在所有的稳定币中并不出色,属于中等。 1.4 关于稳定币,更深入的讨论

  我之前的朴素认识是,稳定币最大的愿景是作为虚拟世界的法币,以及虚拟和物理世界的资产交易媒介存在。

  在Ethfans的"洞见"活动的两篇文章,比较深入讨论了稳定币作为货币的本质。文章很长,也有一定的难度,我稀里糊涂看下来,感觉主要说了这样几个观点。

  货币的基本功能包括交易还是记账单位,但更重要的可能是信用体系,货币是有阶层的,从央行的准备金到货币到银行存款,其货币背后的资产等级和偿付能力有巨大的区别。也就带来相应资产/债务的等级。

  货币代表债权,持有稳定币可能意味着资产降级,比如USDT是把对

  target=_blank>美国的债权降级兑换为对于一家离岸银行的的美元存款。

  加密货币是构建了平行于现有法币世界的一套体系,而非完全改变。目前看加密货币仍然有被现有金融体系同化融合的可能性。但这显然并不是我们希望看到的。

  最初,我们是用黄金作为最终的清算工具。现代货币体系中处在最上面的是央行的准备金 Reserves,其次是

  Currency,即纸币和硬币。再下一个阶层才是我们平时会广泛接触的,银行存款 Deposits,以及我们在非银行金融公司的存款(NBFI

  Deposits),比如说余额宝。再往下一点的话,我们还可以延伸到更广义的货币,比如说连锁店里使用的优惠券,你可以用这个优惠券去换一些礼品等等;还有航空公司的积分卡,你也可以把他们看做是广义的货币。再往下延伸还有个人之间的欠条(Personal

  IOUs)。 摘录自 "洞见 | 区块链上的稳定币:理论支持和技术实现" 2. CDP 层面,抵押换DAI,DAI的风险预防机制2. 1 CDP

  抵押换Dai 聊完了DAI作为稳定币的表现和货币层面,我们可以接下来看看DAI是如何生成的,以及风险防范机制。

  当人们谈论DAI时,总是说它不止于稳定币,即其还是一个抵押借贷的产品,DAI的创造过程不是由金融机构或者项目通过传统

  href="http://jingzhi.funds.hexun.com/510650.shtml"

  target=_blank>金融行业的后台操作完成,而是通过智能合约,由有需要的人在市场上透明的制造出来。这意味着每1个DAI的整个生命周期都是全透明的,绝大部分操作都是市场行为,无需人为(成本和监管)的干预。也正因为这种全部操作的透明和自动,人们又说DAI是复杂的。理解DAI的所谓复杂,从CDP开始。

  CDP是抵押债仓的缩写。简化理解就是抵押贷款。超额抵押ETH,换取一定数量的稳定币DAI。这是最基本的玩法。

  CDP实际上是这个抵押贷款的合同,No,智能合约。 总而言之,CDP 就是 Maker 系统中负责保管抵押品(以太币)的地方。一旦你的以太币发送给了

  CDP 智能合约,你就可以创造出 Dai。你所创造的 Dai 数量取决于你在 CDP

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